● 인덱스(Index)란?

인덱스란 주가지수를 의미합니다. 다우존스, S&P 500, Nasdaq 등으로 매일 신문과 TV

에서 주식시장의 장세를 한 눈에 보여주는 주가지수를 말합니다.

 

● 인덱스펀드 (Index Fund) 란?

주가지수에 투자되는 펀드라고 할 수 있습니다. 일반 주식에 대한 투자와 달리 한 회사의

주식에 투자되는 것이 아니라 주가지수에 투자되어 보다 안전하다 할 수 있습니다.

 

● 인덱스펀드의 장점은?

1. 기존의 주식형 펀드에 비해 변동성이 적기 때문에 안전합니다.

2. 일반적인 펀드나 관련 상품에 비해 수수료가 저렴합니다.

3. 펀드의 운용과 관리가 쉽습니다.

 

● 인덱스 은퇴구좌 (Index Annuity) 란?

은퇴연금 플랜에도 여러가지 종류가 있는데, 일반 주식에 투자되는 플랜, Mutual Fund 에

투자되는 플랜, 은행의 정기적금과 같은 플랜 등등...

Index Annuity 는 은퇴구좌에 입금되는 돈을 인덱스 펀드에 투자 운용하는 것 입니다.

 

● Index Annuity 의 장점?

Index Annuity 는 자체적으로도 안전할 뿐만 아니라 대부분의 Index Annuity 를 제공하

는 회사에서 원금을 보장하고 있기 때문에 더욱 안전하고 그 반면에 주식경기가 좋을

때는 주가지수에 의한 투자 수익도 기대할 수 있기 때문에 안전과 수익에 대한 기대를

모두 만족시킬 수 있는 장점을 가지고 있습니다.

 

● 어떤 Index 관련 상품을 선택해야 할까?

Index 관련 상품에는 투자자의 나이, 목적, 투자 금액, 방법, 지급 방식, 회사 등등

여러가지 상황을 고려해서 가장 적합한 상품을 선택해야 하기 때문에 경험 많은

전문가와 상의하시는 것이 좋습니다.

Joseph Park Insurance / 213-276-5289 / insuprobj@gmail.com

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